Cómo hacer una herencia en Puerto Rico: pasos, documentos, costos y errores que pueden salir muy caros

Por Conecta Puerto Rico | Segmento #EnVozAlta

Cuando un ser querido fallece, el dolor es enorme. Y si además hay propiedades, cuentas bancarias, vehículos y deudas por resolver, la angustia puede convertirse en una carga adicional que dure años o décadas. En En Voz Alta, el panel de Conecta Puerto Rico conversó con la licenciada Isaura Rodríguez, del despacho legal PR, sobre cómo hacer bien una herencia en Puerto Rico, cuáles son los pasos obligatorios, cuánto cuesta y cuáles son los errores que más le complican la vida a las familias.

El primer paso: ¿dejó testamento?

Aunque la pregunta parezca incómoda, es la primera que debe hacerse cualquier familia tras un fallecimiento. En Puerto Rico, la búsqueda oficial se realiza a través de la Oficina de Inspección de Notaría del Tribunal Supremo, solicitando lo que se conoce como una acreditativa o negativa de testamento.

"Me han tocado casos en los cuales la familia asegura que no hay testamento, solicitamos la certificación y adivina qué pasa: aparece. Un testamento hecho cinco o seis años atrás. Aunque la persona diga que está segura, lo primero que hay que hacer es solicitar ese documento", advirtió la licenciada Rodríguez.

El trámite puede hacerse a través de un abogado mediante el sistema Sumac, con un sello de cinco dólares, o acudiendo directamente a la oficina en San Juan. El requisito indispensable: el certificado de defunción del registro demográfico, que tarda entre siete y diez días laborables en emitirse.

Herencia testada vs. herencia intestada: la diferencia que marca todo

Si hay testamento, se trata de una herencia testada. En Puerto Rico, la ley establece que el 50% del caudal corresponde obligatoriamente a los herederos forzosos y el otro 50% puede distribuirse libremente según la voluntad del testador.

Si no hay testamento, se activa la herencia intestada y el primer paso es solicitar al Tribunal de Primera Instancia una declaratoria de herederos, el documento que reconoce oficialmente quiénes tienen derecho a la herencia.

La licenciada también aclaró un punto que genera mucha confusión: la convivencia, sin importar cuántos años dure, no confiere derechos de herencia. Solo el matrimonio legal, con certificado de matrimonio, otorga ese derecho al cónyuge sobreviviente.

Los documentos que necesitas para la declaratoria de herederos

Para iniciar el proceso ante el tribunal se necesitan: certificado de defunción del causante, certificado de matrimonio si aplica, certificados de nacimiento de todos los herederos y la certificación negativa de la Oficina de Inspección de Notaría. Si algún heredero no coopera con la entrega de documentos, la ley faculta al abogado a solicitarlos directamente al Registro Demográfico.

Inventario, planilla de caudal relicto y el relevo de Hacienda

Una vez identificados los herederos, hay que hacer un inventario completo de los bienes del causante: propiedades, vehículos, cuentas bancarias. La recomendación de la licenciada es comenzar ese inventario desde el mismo momento en que se inicia la declaratoria de herederos, sin esperar a que el proceso avance.

Con ese inventario, se prepara la planilla de caudal relicto ante el Departamento de Hacienda, que tabula el valor de todos los bienes. El saldo de las cuentas bancarias debe ser el que existía al momento del fallecimiento. Y si las deudas superan el valor de los bienes, el Código Civil establece que los herederos solo responden con lo que hay en el caudal: no heredan las deudas personalmente.

Sin el relevo de Hacienda no se puede mover nada. Los bancos no entregan fondos, las agencias no transfieren vehículos y el Registro de la Propiedad no inscribe ninguna transacción. Ese documento puede tardar entre tres y cuatro meses en llegar.

La instancia: cómo pasar la propiedad a nombre de los herederos

Si hay propiedades inmuebles, es necesario preparar un documento llamado instancia ante el Registro de la Propiedad, que transfiere formalmente el título de la propiedad del causante a los herederos. Sin ese trámite, la propiedad permanece a nombre de una persona fallecida y no puede venderse, hipotecarse ni transferirse.

"Si tú no haces ese proceso de instancia, no vas a poder vender la casa ni hacer nada con ella, porque está a nombre de una persona fallecida que no va a poder firmar", explicó la licenciada Rodríguez.

Cuando un heredero no coopera: el tribunal como única salida

Uno de los escenarios más frecuentes y más desgastantes es el de los herederos que no quieren firmar, no entregan documentos o simplemente no se comunican. La licenciada fue clara: nadie puede ser obligado a permanecer indefinidamente en una comunidad de bienes, y cualquier heredero puede acudir al tribunal a solicitar una división de comunidad que puede resultar en una venta forzosa por orden judicial.

"Si la persona no quiere cooperar, lamentablemente alguien tiene que acudir al tribunal, porque el Código Civil dice que nadie puede estar obligado a quedarse en un proceso de indivisión", señaló.

Cuánto cuesta y cuánto tiempo tarda

Los tiempos y costos varían según la complejidad del caso. Una declaratoria de herederos con todos los documentos en orden puede completarse en dos o tres meses. El sello obligatorio para presentarla ante el tribunal es de 78 dólares. Los honorarios del abogado no tienen un porcentaje fijado por ley para procesos de herencia, a diferencia de las escrituras de compraventa, por lo que la recomendación es orientarse bien con el profesional de preferencia.

Lo que sí es fijo es el costo de no actuar: propiedades que acumulan décadas de deudas con el CRIM, trámites que se complican con cada fallecimiento adicional de herederos y ventas que se paralizan cuando el comprador ya tiene el banco esperando.

Los errores más frecuentes y más costosos

La licenciada identificó los patrones que más complican el proceso en su práctica: herederos que no entregan documentos, familias que no tienen claridad sobre cuáles son los bienes totales del causante y, sobre todo, la demora. Cada mes que pasa sin iniciar el proceso es un mes más de deudas acumuladas y una oportunidad menos para resolver el asunto sin necesidad de ir al tribunal.

"Consulte con cualquier abogado de su preferencia, porque cada caso es individual y cada caso se atiende de forma individual. Lo primordial es comenzar", concluyó la licenciada Rodríguez.

Para comunicarse con la licenciada Isaura Rodríguez, puede llamar al 787-430-7290. Su oficina está ubicada en el Condominio San Vicente, en la calle Concordia, en Ponce.

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